当新年的钟声敲响,2021年的基金投资也尘埃落定,各大媒体、机构开始盘点2021年业绩最靓的仔。2022年1月1日,晨星中国发布《Morningstar晨星中国基金业绩排行榜2021.12》,分享了过去一年、三年、五年,不同类型的基金排名情况。

下面我们就选几张,简单分享一下:

数据来源:晨星中国,截至2021.12.31,过往数据不代表未来表现,基金投资需谨慎

恭喜以上基金及基金经理在行情分化剧烈的2021年脱颖而出。

资本市场的竞争极其激烈,要在全市场151家基金管理人、2848位基金经理、9000多只基金中崭露头角并不容易。因此,大部分投资者会选择顺着榜单来买基金。但需要注意的是,当年度排名靠前的基金只代表它在过去的市场中表现优异,并不代表未来也能继续延续领跑的优势。

正如没有常开不败的花,在动态变化的二级市场,也没有能够年年夺冠的常胜将军。过往业绩只是基金考察维度上的一个截面数据,过去表现亮眼必然有其过人之处,但如果仅凭过往数据好就认定这是一只好基金,不免以偏概全,言之过早了。

那我们应当如何挑选基金呢?今天就来看一看。

如何买到心仪的基金?

挑选基金需要设立考察维度,在回答“如何挑选基金”之前,我们应当回答“我们需要什么样的基金”。这需要结合我们的投资目标来寻找匹配自身投资需求的产品。

不同的投资者,因为年龄、收入、能承受的风险、投资金额、时效性要求以及家庭结构等因素,在选择偏好上存在着诸多差异,因而投资需求也会各有不同。因此,在选择基金之前,投资者应该明晰自己的投资目标和可能要承担的理财风险,这是理财投资的第一步,必须由投资者自己评估完成。

明白自己要什么以后,才进入选基金的过程。以投资单只基金为例,风险由低到高的基金品类是货币型基金、债券型基金、混合型基金、权益型基金,投资者可以先根据风险定品种再细化到基金。

在品类风险适配的基金中,投资者还需要根据投资目标设置维度进一步考察。如果专业科学地做,将是一个非常严谨的过程。以广发基金资产配置团队的GFund基金综合评价体系为例,主要分为两部分:一部分是定量分析,用以分析历史获利水平;另一部分是定性分析,用以评估未来获利可能。具体而言,包括:

1)定量分析,包括业绩指标分析(收益、风险、风险调整后收益等)、业绩归因分析(资产配置贡献、行业/风格贡献、个股/个券贡献等)、持仓结构分析(持仓稳定性、集中度、特异性等)等;

2)定性分析,包括对基金公司、基金经理、投研团队的调研分析等。

普通投资者可能没有条件分析得这么完善,定性部分可能主要得靠基金经理访谈,定量部分则源于定期报告和平台数据。当前基金数量已突破9000只,个人投资者利用业余时间研究基金,很难保证一定能取得很好的效果。在这方面,机构投资者有专门的团队研究资产配置、研究如何挑选基金并进行搭配,相对而言更有优势。

专业投顾机构x支付宝·金选推出“金选配置”基金投顾

随着互联网的快速发展,人们的投资决策越来越多地发生于线上。

作为广大年轻人经常登陆的理财平台,支付宝一直在探索如何帮助用户做好理财。为了更好地解决投资者选基难的问题,2020年7月13日,支付宝理财智库和中国证券报联合推出“支付宝·金选”基金系列产品,为用户投资时提供了一套选基金的参考标准,帮助用户做好理财。

据了解,“支付宝·金选”的专家团队由金牛奖评委、资产管理机构FOF投资经理以及蚂蚁财富资产优选团队组成,保证产品筛选流程的严谨、客观、专业。“支付宝·金选”上线的产品筛选过程包括资产调研、资产追验、持续分析产品、跟踪历史收益情况、现场调研答疑、产出月度公告等,以期在降低风险的基础上,最大程度地帮用户跑赢大盘。

虽然“支付宝·金选”基金已经从全市场九千多只基金中甄选出百余只基金,但仍需要投资者自主搭配。

为了应对更加复杂多变的市场行情,广发基金x支付宝·金选推出——广发超级金选基金投顾组合策略。据悉,策略以“支付宝·金选”基金池为主要投资标的,通过市场风格、行业板块等结构性机会的挖掘与基金品种遴选相结合,力争中长期超越“金选”偏股型基金的平均收益。

基金投顾是多资产、多策略的投资运作,因此,相较于单只基金的管理而言,更需要平台的支撑和团队的协作。自2013年起,广发基金就开始着手布局资产配置业务,并逐步形成了一支实力领先、经验丰富的投资团队。目前,团队共有15名投研成员,汇聚FOF、投顾领域的实战型人才,在资产配置、量化研究、基金研究方面实现了全覆盖,为不同产品、不同策略的投资管理提供全面的支持。

广发基金资产配置部总经理杨喆,是国内养老FOF产品实践领航家,她总领团队构建和搭配,引领团队在最优配置上高效运行和协作;曹建文担任基金研究负责人,带领研究人员深度研究资产配置和基金产品,对股票、债券等底层资产综合分析,为投资人员提供支持。投顾投资经理宋家骥从事资产配置和基金研究已有7年时间,拥有扎实的金融工程与产品研究背景,构建了科学完善的投研框架。

基金投资需要结合每个人的风险偏好进行。2022年1月4日起上线的广发超级金选基金投顾组合策略主投偏股型基金,权益类基金仓位占组合策略的90%-100%;固定收益类基金仓位占组合策略的0%-10%。偏好权益类基金投资的投资者可以关注起来!

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